白领犯罪让人联想到下班后的交易、丢失的资金、贪婪和奢华的聚会。虽然一些电影和电视节目将这一现象描绘得极致，但也有一些节目与事实相去甚远。通常这种犯罪活动与人们所熟悉的普通街头犯罪形成了鲜明的对比。很容易理解绝望的人会如何走向犯罪，但为什么一个看起来已经处于经济食物链顶端的人会觉得有必要这么做呢?对许多人来说，这是一个耐人寻味的话题。

更有趣的是，抓捕白领罪犯就像大海捞针。特别是在大公司或复杂的计划中，指责很容易被转移和混淆，直到线索消失。然而，对于那些喜欢好谜题的人来说，侦破这样的案件可能是一个有价值的有趣过程。

在本文中，我们将帮助定义什么是白领犯罪，探索一些常见的白领犯罪例子，并突出3个臭名昭著的案件，以及它们是如何发生的几乎逃脱了！

什么是白领犯罪?

白领犯罪是典型的非暴力和经济动机的犯罪行为。“白领犯罪”一词最早是在20世纪40年代由社会学家埃德温·萨瑟兰(Edwin Sutherland)创造出来的，指的是“一个有名望和社会地位的人在职业生涯中犯下的罪行”。¹

从那时起，这些罪行已被证明是广泛的，经常超越国家和国家边界。To track the complex web of evidence, multiple agencies must often work together, including the Federal Bureau of Investigations (FBI), the Securities and Exchange Commission (SEC), the Internal Revenue Service (IRS), and the U.S. Postal Inspection Service (USPIS).

虽然白领犯罪的确切代价很难确定，但一份来自国家刑事司法参考服务估计它介于两者之间每年4260亿美元至1.7万亿美元比街头犯罪高出10到35倍。²随着美国联邦调查局它写道:“一个骗局就能毁掉一家公司，毁掉家庭，毁掉他们毕生的积蓄，让投资者损失数十亿美元。”

那里有哪些类型的白领犯罪？

虽然白领犯罪有许多类型和变体，但这些是最值得注意的。

庞氏骗局也许是最臭名昭著的白领犯罪形式之一。在20世纪20年代由查尔斯·庞齐(Charles Ponzi)推广开来的对冲基金，涉及的是将投资资金装入口袋，而不是进行实际投资。该计划通过用投资池中的资金向投资者支付“回报”来维持。通常情况下，只有在新投资者进入、老投资者退出不多的情况下，它们才能持续下去。

这里有一个简单的例子来说明庞氏骗局是如何运作的:庞氏骗局的始作人告诉投资者，他们有一个自营投资策略，如果他们投资100美元，就保证定期获得10美元的回报，并且可以随时提取原来的100美元。10美元的支付实际上来自最初的资金池。显然，如果没有其他人投资，这将是一个问题，但许多参与其中的人急于放弃这个“机会”，称其回报率很高。虽然这似乎相对无害，但这些计划的发起者往往会编造一个不再支付的理由，然后带着投资者的钱逃跑，让其他人陷入财务困境。

挪用公款涉及使用资金不同的目的而不是预期的。一个常见的例子是当授权员工创建虚假费用时，然后暗中将钱转移到他们的个人账户中。在这种情况下，罪犯已经负责管理这笔资金，因此致力于机会犯罪。

内幕交易被定义为购买或销售股票，其中有向公众提供的信息。例如，公司董事可能有内部知识，因为由于缺陷，他们的产品很快就会在市场上失败。他们可能会把他们投资公司投资并避免巨大损失的朋友。虽然这看起来只是一个体贴的事情，但它可以大大影响市场的完整性，并阻止其他投资者参与其中。截至罚款和潜在的监狱时间严厉严厉地惩罚这种罪行。

洗钱是把“脏”钱洗干净、追查不出源头的过程。例如，如果有人想要花费通过非法贩毒获得的钱，他们首先要确保这些钱不会被追根溯源。洗钱的方式数不胜数，而在数字时代，其中许多都是在线洗钱。匿名在线支付服务、转账代理服务器、在线拍卖和销售、虚拟游戏网站、房地产投资、加密货币都是白领犯罪分子洗钱的手段。

电子洗钱是众多原因之一联邦调查局等机构聘请网络安全专家．如果您对此感兴趣，请查看我们的文章“8个标志，您在网络安全职业中工作要学习更多的知识。

3 .臭名昭著的白领犯罪

不幸的是，有很多白领犯罪案例可供选择，但这些案件是规模最大、影响最大的。

Charles Ponzi的计划

查尔斯·庞兹并非出身于上流社会。20世纪20年代的波士顿，庞茨是一个贫穷的移民，在他最著名的计划开始之前，他打过零工，还进过两次监狱。一场价值数百万美元的骗局，一开始只是简单的邮件欺诈。

当庞齐收到一封来自西班牙的带有国际回复券(IRC)的信件时，他意识到他可以用更多的回复券换取邮票，然后卖掉邮票赚钱。虽然这被证明是一项非常有利可图的努力，但庞齐试图通过接受“投资者”来进一步增加自己的优势。他承诺每年高达50%到100%的惊人回报率，说服了许多人把钱托付给他。然而，庞氏并没有真正进行投资，而是将现金收入囊中，只支付“回报”来制造增长的假象。

就像所有的庞氏骗局一样，当太多的投资者想要立即撤回他们的资金时，它就开始瓦解了。庞茨已经花掉了他们的投资，在受到调查后很快被曝光波士顿邮报．

1920年8月12日，查尔斯·庞齐被捕，并被控86项邮件欺诈罪名。他欠下了大约700万美元的债务，认罪并在监狱里度过了14年。直到今天，他的计划的各种变体被无数次重现，并继续以他的名字命名。

2.伯尼·麦道夫

大约有半个世纪的Charles Ponzi被捕后，伯尼·麦道夫被认为已经撤销了美国历史上最大的Ponzi方案。像他的前任一样，麦克福夫开始了他的职业生涯工作零工。Madoff于1960年推出他的投资公司，使用5,000美元的他赢得了救生员和安装喷水灭火系统，以及他的境内贷款的50,000美元。

麦克福夫开始建立该计划时尚不清楚。根据一份报告这一切都始于1987年的“黑色星期一”(Black Monday)崩盘后，当时人们试图挽回损失。到2008年12月11日被捕时，麦道夫据说已经窃取了200亿美元的本金基金，并伪造了650亿美元的账户报表。

最终，Madoff向证券欺诈，投资顾问欺诈，邮件欺诈，电汇欺诈，三次计数洗钱，虚假陈述，伪证，虚假申请，与SEC的虚假文件有罪，并盗窃了员工福利计划。他在联邦监狱被判处150年。该计划的受害者仍在试图恢复重大损失。

3.安然公司

安然在2001年倒闭之前，它似乎是一家遥不可及的能源公司。由于其无与伦比的增长，它连续六年被评为“美国最具创新力的公司”。但正如你可能已经注意到的，在白领犯罪的案例中，如果好得令人难以置信，那么通常就是如此。安然公司多年来为了保持股价高企和投资者满意而隐瞒债务和夸大利润，最终遭到强烈反对。

为了完成这一计划，安然公司会立即申报预期利润，即使他们实际上并没有赚到钱。而且，如果这些预测没有实现，安然将把损失转移到他们的一家子公司，从而避免对安然本身进行负面报道。到2000年底，公司亏损5.91亿美元，负债6.9亿美元。在2001年12月2日破产前的四年里，股东们损失了740亿美元。

当时，安然的破产是冲击金融市场的最大公司破产。几名高管被控共谋、内幕交易、证券欺诈、银行欺诈和电信欺诈。安然的会计公司因粉碎安然文件而被判妨碍司法公正，尽管这一罪名后来被推翻。

尽管安然的欺骗行为是毁灭性的，但他们的例子确实导致了许多新的法规，提高了上市公司的透明度。这萨班斯-奥克斯利法案扩大了破坏或制定财务报表的后果。这财务会计准则委员会(FASB)提高了其道德行为水平，许多董事会变得更加独立，以更好地监督审计公司，并迅速更换不道德的高管。

你是天生的调查员吗?

停止白领犯罪需要尽可能多的层和移动部件作为犯罪本身。无论是FBI，SEC，IRS还是其他机构，该领域还有几条潜在的职业道路。现在我们回答说，“白领犯罪是什么？”并为您提供了一些现实世界的白领犯罪例子，您是否有兴趣了解刑事调查世界的更多信息？我们的文章，“作为一名警探，你可能会遇到的7种犯罪调查，“将突出一些有趣的工作调查人员定期解决。

¹白领犯罪[访问时间:2020年8月]https://www.investopedia.com/terms/w/white-collar-crime.asp
²国家刑事司法参考服务，白领犯罪的费用是多少？，[访问8月，2020年8月]https://www.ncjrs.gov/App/Publications/abstract.aspx?ID=167026